Przekonaj się, jak moi klienci poprawili swoją sytuację finansowa.
Każda historia to dowód, że mądre decyzje finansowe mogą zmienić naprawdę wiele.
Pan Jacek - optymalizacja kredytu hipotecznego
Pan Jacek zgłosił się do mnie z problemem wysokiej raty kredytu hipotecznego. Spłacał kredyt o wartości 400 000 zł z marżą na poziomie 3%, co generowało miesięczną ratę w wysokości 3167 zł. Po dokładnej analizie jego sytuacji finansowej i przeglądzie dostępnych na rynku produktów, udało mi się wynegocjować rekalkulację kredytu.
Przed optymalizacją:
- Rata miesięczna: 3167 zł
- Kredyt: 400 000 zł, LTV 80%
- Marża: 3%
Po optymalizacją:
- Rata miesięczna: 2653 zł
- Kredyt: 400 000 zł, LTV 80%
- Marża: 1,46%
Pan Jacek oszczędza ponad 500 zł miesięcznie
Obniżenie marży kredytu do 1,46% pozwoliło Panu Jackowi zredukować ratę o ponad 500 zł każdego miesiąca, co znacząco odciążyło domowy budżet. Często pada pytanie, czy w takiej sytuacji wydłużył się okres kredytowania? Otóż nie, czas spłaty pozostał bez zmian.
Pani Anna – zabezpieczenie finansowe rodziny
Pani Anna, prowadząca jednoosobową działalność gospodarczą, mama dwójki dzieci i kredytobiorca, szukała solidnego ubezpieczenia na życie, które zabezpieczy przyszłość jej bliskich. Posiadała już polisę, za którą płaciła 198,50 zł miesięcznie, z sumą ubezpieczenia na poziomie 500 000 zł. Po naszej konsultacji, przystąpiłam do wyszukiwania rozwiązań, które nie zmniejszyłyby zakresu ochrony, a jednocześnie obniżyłyby miesięczną składkę. Udało mi się znaleźć znacznie bardziej efektywne kosztowo produkty dostępne na rynku.
Przed optymalizacją:
- Ubezpieczenie na życie (UNŻ)
- Miesięczna składka: 198,50 zł
- Suma ubezpieczenia: 500 000 zł
Po optymalizacją:
- Ubezpieczenie na życie (UNŻ)
- Miesięczna składka: 74 zł
- Suma ubezpieczenia: 500 000 zł
Pani Anna obniżyła koszt polisy o ponad 120 zł miesięcznie
Dzięki zmianie ubezpieczenia Pani Anna płaci teraz ponad 120 zł mniej, zachowując dotychczasowy zakres ochrony. Oszczędności może przeznaczyć na inne ważne wydatki.
Pan Mateusz – oszczędności na ubezpieczeniu floty
Pan Mateusz zwrócił się do mnie z prośbą o optymalizację kosztów ubezpieczenia floty samochodowej. Przez wiele lat ubezpieczeniami w jego firmie zajmowała się bliska mu osoba. Za namową współpracowników postanowił jednak porównać swoje ubezpieczenie z innymi dostępnymi na rynku i w ten sposób, z polecenia, trafił do mnie. Dotychczasowe ubezpieczenie jednego z samochodów o wartości 100 000 zł kosztowało go 4500 zł rocznie. Po analizie ofert wielu towarzystw ubezpieczeniowych udało mi się znaleźć polisę na tych samych warunkach, lecz ze znacznie korzystniejszą ceną.
Przed optymalizacją:
- Roczny koszt ubezpieczenia: 4500 zł
- Wartość pojazdu: 100 000 zł
Po optymalizacją:
- Roczny koszt ubezpieczenia: 2000 zł
- Wartość pojazdu: 100 000 zł
Pan Mateusz zaoszczędził 2500 zł rocznie.
Właściciel zaoszczędził 2500 zł rocznie na jednym pojeździe, co w skali całej floty przełożyło się na znaczące oszczędności, które mógł przeznaczyć na rozwój firmy.
Pani Katarzyna – efektywne oszczędzanie na przyszłość
Pani Katarzyna, architektka, chciała zacząć oszczędzać, ale nie wiedziała, który produkt wybrać. Posiadała umowę oszczędnościową ze składką 500 zł miesięcznie na 20 lat, która dawała jej gwarantowany zwrot na poziomie 4%. Po dokładnym poznaniu jej potrzeb i horyzontu czasowego, zaproponowałam jej bardziej efektywne rozwiązanie.
Przed optymalizacją:
- Umowa oszczędnościowa, składka 500 zł, 20 lat
- Gwarantowany zwrot: 4%
- Prognozowany kapitał po 20 latach: 183 998 zł
Po optymalizacją:
- Umowa oszczędnościowa gwarantowana, składka 500 zł, 20 lat
- Prognozowany kapitał po 20 latach: 296 473 zł
Kapitał większy o ponad 100 000zł
Dzięki mojemu doradztwu, Pani Katarzyna ma teraz znacznie lepszy produkt, który przy tej samej składce i horyzoncie czasowym, pozwoli jej zgromadzić kapitał o ponad 100 000 zł większy.
Co mówią o mnie moi klienci?
Marek, właściciel firmy transportowej
Dzięki współpracy udało mi się obniżyć ratę kredytu firmowego o prawie 1 200 zł miesięcznie. Cały proces był przejrzysty, a ja czułem, że ktoś wreszcie działa w moim interesie, a nie banku. Polecam każdemu przedsiębiorcy, który chce odetchnąć finansowo.
Anna,
fizjoterapeutka
Miałam kilka różnych polis i lokat, które były kompletnie niedopasowane do moich potrzeb. Po analizie wszystko zostało uporządkowane, a dodatkowo znalazłam sposób na regularne oszczędzanie, który wreszcie działa. Wsparcie na każdym kroku, bezcenne!
Paweł,
informatyk
Zawsze unikałem rozmów o finansach, bo wydawało mi się to skomplikowane. Tu dostałem konkretne rozwiązania, wytłumaczone prostym językiem. Teraz mam ubezpieczenie, które naprawdę działa, i plan inwestycyjny na przyszłość
Kiedy możemy porozmawiać?
Wybierz dogodny dla Ciebie termin, zapisz się na godzinną rozmowę:
Czy masz jakieś pytania?
